Начиная с 1 сентября 2025 года, в России начнет действовать закон №41-ФЗ от 1 апреля 2025 года, согласно которому банки будут обязаны отслеживать снятие наличных в банкоматах и, при необходимости, временно приостанавливать подобные операции.
Центральный банк определил признаки, которые будут вызывать подозрения:
- Нетипичное поведение клиента: снятие средств в необычное время, в непривычном месте (например, в другом регионе) или на сумму, значительно отличающуюся от обычных операций;
- Изменения в коммуникационной активности: резкое увеличение числа звонков или сообщений с незнакомых номеров за 6 часов до операции;
- Подозрительные денежные переводы: снятие наличных в течение суток после оформления займа или увеличения кредитного лимита, а также перевод более 200 тысяч рублей через СБП из другого банка или преждевременное закрытие вклада на аналогичную сумму;
- Компрометация данных безопасности: смена номера телефона, привязанного к банковскому счету, или обнаружение признаков вредоносного ПО на устройстве;
- Многократные неудачные попытки: пять или более отказов в выдаче наличных в течение дня.
Стоит отметить, что при обнаружении хотя бы одного из этих признаков, банк уведомит клиента через push-уведомление или SMS и установит ограничение на снятие наличных в течение 48 часов (до 50 тысяч рублей в сутки), пишет Тбанк.
Также вводятся лимиты в 100 000 рублей в месяц для клиентов, внесенных в специальную базу ЦБ, чьи карты уже становились объектом мошеннических действий.
При этом, в отделениях банков по-прежнему можно будет снять необходимую сумму.
